BR-DE-23-a: Überweisung ohne Kontoblock. So beheben Sie den Fehler

Was die Regel prüft

Die Regel prüft eine Bedingung: Steht im Zahlungsartcode (BT-81) ein Code für Überweisungen, also 30 oder 58, muss die Rechnung den Block „CREDIT TRANSFER“ (BG-17) enthalten. Dieser Block trägt die Kontoverbindung, auf die überwiesen werden soll. Bei anderen Zahlungsarten greift die Regel nicht.

Warum Dateien daran scheitern

• Als Zahlungsart ist Überweisung eingestellt, in den Stammdaten ist aber keine Bankverbindung hinterlegt. Die Software lässt den Block dann weg.
• Die IBAN steht nur im sichtbaren PDF oder im Text der Zahlungsbedingungen, nicht in den strukturierten Daten.
• Die Software setzt Überweisung als Standard, obwohl per Lastschrift oder Karte gezahlt wird. Dann ist der Zahlungsartcode falsch, nicht der fehlende Block.

So beheben Sie den Fehler

1. 1Ergänzen Sie den Block „CREDIT TRANSFER“ (BG-17) mit Ihrer IBAN im Feld „Payment account identifier“ (BT-84). Damit erledigt sich auch BR-61, die bei fehlendem Konto zusätzlich gemeldet wird.
2. 2Wird nicht überwiesen, korrigieren Sie stattdessen den Zahlungsartcode: 59 für Lastschrift, dann mit dem Block „DIRECT DEBIT“ (BG-19), oder 48, 54 oder 55 für Kartenzahlung, dann mit „PAYMENT CARD INFORMATION“ (BG-18).
3. 3Ältere Prüfversionen meldeten den fehlenden Kontoblock unter BR-DE-13. Diese Regel wurde 2021 durch BR-DE-23, BR-DE-24 und BR-DE-25 ersetzt; die Abhilfe ist dieselbe.
4. 4In unserem Formular ist das Feld „IBAN“ unter „Ihre Daten“ Pflicht, und ohne IBAN erzeugen wir keine Rechnung. Den Zahlungsartcode leiten wir aus dem Land der IBAN ab, 58 für ein SEPA-Konto, sonst 30, und die IBAN steht immer im Kontoblock.